Rozklad zmeny hodnoty zahraničnej investície

Na čo kalkulačka slúži

Kalkulačka rozdelí zmenu hodnoty zahraničnej investície v eurách na dve časti: koľko spôsobil rast aktíva a koľko zmena výmenného kurzu. Hodí sa pri investíciách v cudzej mene, napríklad v dolároch, keď vás zaujíma, prečo sa výsledok v eurách líši od výnosu aktíva. Zadáte hodnotu investície na začiatku, rast aktíva a kurz EUR/USD na začiatku a na konci. Dostanete celkovú zmenu, vplyv aktíva a vplyv kurzu v eurách. Nie je to investičné odporúčanie. Pomôže vám pochopiť, prečo sa výsledok v eurách môže líšiť od výnosu samotného aktíva.

Ako ju použiť krok za krokom

1. Do poľa Hodnota investície v cudzej mene na začiatku zadajte sumu v dolároch.
2. Do poľa Rast hodnoty aktíva vyplňte percentuálnu zmenu hodnoty aktíva.
3. Do polí Kurz EUR/USD na začiatku a Kurz EUR/USD na konci zadajte kurzy.
4. Prečítajte si Celkovú zmenu v eurách, Vplyv rastu aktíva a Vplyv zmeny kurzu.

Ako čítať výsledok

Vplyv rastu aktíva ukazuje zmenu v eurách pri nezmenenom kurze a vplyv kurzu je zvyšok po prepočte na koncový kurz. Ak sa euro voči doláru posilní, teda kurz EUR/USD klesne, kurzový vplyv je kladný alebo záporný podľa zadaných čísel, a môže rast aktíva zmenšiť alebo zväčšiť. Výsledok najviac ovplyvňuje veľkosť rastu aktíva a rozdiel kurzov. Výpočet nezahŕňa poplatky ani dane a nepredpovedá budúci vývoj.

Časté chyby pri výpočte

• Zadanie kurzu v opačnom smere, napríklad USD/EUR namiesto EUR/USD, čo úplne zmení vplyv kurzu aj celkovú zmenu.
• Zadanie rastu aktíva v eurách namiesto percent, hoci pole očakáva percentuálnu zmenu hodnoty.
• Zámena začiatočného a koncového kurzu, kvôli čomu sa vplyv zmeny kurzu zobrazí s opačným znamienkom.

Časté otázky

Ako sa počíta vplyv kurzu?

Hodnota investície na konci v cudzej mene sa prepočíta koncovým kurzom a odpočíta sa jej hodnota prepočítaná začiatočným kurzom. Rozdiel je vplyv kurzu. Rast aktíva sa počíta pri nezmenenom kurze. Rozklad je užitočný, keď chcete vidieť, či výsledok pochádza z aktíva alebo z menových pohybov.

Čo znamená celková zmena v eurách?

Je to rozdiel hodnoty investície v eurách na konci a na začiatku. Zahŕňa rast aktíva aj kurzový pohyb, a jej súčet sa rovná súčtu oboch vplyvov. Znamená to, že hodnota v eurách sa mení aj bez zmeny ceny aktíva, len kvôli pohybu výmenného kurzu.

Aké údaje potrebujem na výpočet?

Potrebujete začiatočnú hodnotu v cudzej mene, percentuálny rast aktíva a kurz EUR/USD na začiatku a na konci. Kurzy nájdete v kurzovom lístku banky alebo na stránke NBS či ECB. Ak kurz ešte nepoznáte, použite aktuálny kurz alebo skúste viac scenárov a porovnajte rozsah výsledkov.

Je výsledok presný?

Je presný pre zadané čísla, no nezahŕňa poplatky za výmenu, dane ani dividendy. Je to rozklad minulého vývoja, nie predpoveď, ani investičné odporúčanie. Pri skutočnom obchode zahrňte aj poplatky za výmenu meny a dane, ktoré tento rozklad neobsahuje.