Conseq recenzia: 3D Invest, Active Invest, poplatky a minimá

Conseq je česká investičná skupina so sídlom v pražskom Burzovnom paláci. Materská Conseq Finance vznikla v roku 1994 a na trhu podniká od roku 1995. Samostatný investičný manažér Conseq Investment Management, a.s. bol založený v novembri 2000. Na Slovensku ponúka investovanie do podielových fondov vlastnej investičnej spoločnosti aj partnerských správcov, najmä cez finančných sprostredkovateľov.

3D Invest a Active Invest

3D Invest je program životného cyklu. Klient si zvolí Dynamickú, Rastovú alebo Vyváženú stratégiu a cieľový dátum. Pri Dynamickej stratégii je portfólio viac ako 10 rokov pred koncom celé v akciách a potom sa každý rok presúva časť do dlhopisov, až je v poslednom roku celé v konzervatívnej zložke. Program funguje automaticky.

Active Invest je fond fondov s dynamickou stratégiou, ktorý spravuje Conseq Funds investiční společnost. Skladá sa z fondov viacerých svetových správcov a umožňuje jednorazové aj pravidelné investície.

Poplatky a minimá

Sadzobník pre 3D Invest a Active Invest platný od 1. 10. 2025 uvádza:

• Vstupný poplatok pri jednorazovom vklade: Dynamická stratégia 5,00 % pod 15 000 €, 4,10 % od 15 000 € a 3,10 % od 40 000 €. Rastová 4,00 % až 2,55 %, Vyvážená 2,50 % až 1,55 %.
• Predplatený vstupný poplatok pri pravidelnom investovaní: podľa dĺžky programu a mesačnej sumy, pri Dynamickej stratégii od 4,60 % do 3,10 % z cieľovej sumy. Je nevratný.
• Predaj: 0 €. Vedenie účtu s elektronickými výpismi 0 €.
• Minimá: pokyn na nákup aj predaj 20 €, minimálny zostatok účtu 400 €, trvalý pokyn aspoň na 2 roky.

Manažérske poplatky fondov sa strhávajú priebežne z majetku podľa štatútu konkrétneho fondu.

Regulácia a bezpečnosť

Conseq Investment Management je český obchodník s cennými papiermi pod dohľadom Českej národnej banky. V registri NBS je vedený s voľným cezhraničným pôsobením na území SR. Investície klientov sú podielové listy fondov evidované na klienta, nie vklady v banke. Sadzobník uvádza aj poplatok do garančného fondu obchodníkov s cennými papiermi medzi nákladmi tretích strán.

Pre koho sa Conseq hodí

Conseq je vhodný pre sporiteľa, ktorý chce dlhodobé pravidelné investovanie s automatickým znižovaním rizika a osobný kontakt so sprostredkovateľom. Kto chce minimalizovať náklady a investovať sám, musí počítať s tým, že vstupné poplatky sú výrazne vyššie ako pri priamom nákupe ETF.