Finax recenzia: automatizované investovanie do ETF portfólií

Finax je slovenský obchodník s cennými papiermi, ktorý za vás automaticky investuje do diverzifikovaného portfólia ETF. Ako funguje a čo stojí.

Redakcia6 min čítania

ReguláciaNárodná banka Slovenska (NBS)

Založené2018

Minimálny vkladinvestovanie možné aj od nízkych pravidelných súm

Ochrana majetkuGarančný fond investícií do 50 000 €

Slovenčinaáno, slovenská spoločnosť

Výhody

Slovenská spoločnosť pod dohľadom NBS
Plne automatizovaná správa portfólia podľa rizikového profilu
Žiadne vstupné ani výstupné poplatky
Jednoduché pravidelné investovanie

Nevýhody

Nedá sa kúpiť jednotlivá akcia, len portfólio ETF
Ročný poplatok za správu 1 % + DPH (Finax Elite od 100 000 € nižšie)
Odporúčaný horizont aspoň 5 rokov, nevhodné na krátkodobé ciele
Hodnota portfólia môže aj klesať

Finax je slovenský obchodník s cennými papiermi založený v roku 2018, ktorý funguje ako takzvaný robo-advisor. Namiesto výberu jednotlivých akcií investor zadá rizikový profil a cieľ, Finax mu podľa toho zostaví portfólio zložené z globálne diverzifikovaných ETF a ďalej ho automaticky spravuje.

Ako funguje portfólio

Portfólio Finax kombinuje akciové a dlhopisové ETF v pomere podľa zvolenej rizikovosti a časového horizontu investora. Finax portfólio priebežne rebalansuje, teda upravuje späť na cieľové pomery, čo pri samostatnom investovaní väčšina ľudí nerobí dôsledne.

Poplatky

Finax si účtuje ročný poplatok za správu vo výške 1 % z hodnoty portfólia plus DPH. Pri väčších majetkoch nad 100 000 € je dostupný program Finax Elite s nižším poplatkom 0,85 % + DPH. Vstupné ani výstupné poplatky si Finax neúčtuje.

Na čo si dať pozorRočný poplatok 1 % znie málo, no na dlhom horizonte ide o citeľnú sumu. Pri jednoduchom lacnom ETF portfóliu, ktoré by si investor spravoval sám cez brokera, môžu byť celkové náklady nižšie – kompenzáciou je automatizácia, rebalancovanie a jednoduchosť, ktorú Finax ponúka.

Regulácia a bezpečnosť

Finax je obchodník s cennými papiermi pod dohľadom Národnej banky Slovenska. Investície klientov chráni Garančný fond investícií do výšky 50 000 € na jedného klienta, čo je iný mechanizmus ako Fond ochrany vkladov pre bankové vklady.

Pre koho sa Finax hodí

Finax je vhodný pre investorov, ktorí chcú jednoducho a pravidelne investovať bez toho, aby si sami vyberali konkrétne ETF a sledovali rebalansovanie. Odporúčaný investičný horizont je aspoň päť rokov, hodnota portfólia môže v kratšom období kolísať aj smerom nadol.

Zhrnutie

Finax je pohodlná, plne slovenská cesta k diverzifikovanému investovaniu bez nutnosti spravovať portfólio sám. Za pohodlie sa platí ročným poplatkom, ktorý sa oplatí porovnať s alternatívou vlastného lacného ETF portfólia u brokera.

Otvoriť účet u Finax →

Zdroje

Recenzia má informatívny charakter a nie je investičným odporúčaním. Odkaz na otvorenie účtu môže byť partnerský (affiliate) – ak si cez neho účet otvoríte, web môže získať províziu, na vašu cenu to nemá vplyv. Investovanie a obchodovanie s kryptoaktívami je spojené s rizikom straty.