Swiss Life Select recenzia: bývalé Fincentrum, provízie a register NBS

Swiss Life Select Slovensko, a. s. (IČO 36 752 606) sídli v Bratislave na Mlynských Nivách. V obchodnom registri je zapísaná od 15. 3. 2007, do 4. 9. 2020 pod menom Fincentrum a.s. Švajčiarska skupina Swiss Life vstúpila na slovenský trh v roku 2018 kúpou Fincentra a od septembra 2020 firma pôsobí pod značkou Swiss Life Select. Samotná Swiss Life vznikla v roku 1857 a vo svete je známa najmä životným poistením.

Služby

Swiss Life Select sprostredkúva životné a neživotné poistenie, hypotéky a úvery, investície, dôchodkové produkty, cestovné poistenie a ocenenie nehnuteľností. Pracuje cez sieť poradcov, s ktorými sa klient stretáva osobne. Na webe neuvádza počet klientov, poradcov ani partnerov, preto tieto údaje v recenzii neuvádzame.

Ako sprostredkovateľ zarába a na čo si dať pozor

Finančný sprostredkovateľ podľa zákona o finančnom sprostredkovaní od bežného klienta za sprostredkovanie nesmie prijímať odmenu. Zarába na províziách od bánk, poisťovní a správcov fondov, s ktorými má zmluvu, a to spravidla až po uzavretí zmluvy. Výška provízie sa môže medzi produktmi líšiť, preto sa pýtajte, prečo vám odporúčajú práve daný produkt, a porovnajte aspoň dve alternatívy. Zmluvu vždy uzatvárate priamo s finančnou inštitúciou a platby posielate jej, nie sprostredkovateľovi.

Regulácia a overenie v registri NBS

V registri NBS je Swiss Life Select Slovensko zapísaná ako samostatný finančný agent pod číslom 50705, v sektore poistenia od 12. 4. 2007, postupne aj v sektoroch kapitálového trhu, doplnkového dôchodkového sporenia, úverov, prijímania vkladov a starobného dôchodkového sporenia. Orgánom dohľadu je NBS. Informačné memorandum pre klienta firma zverejňuje v sekcii právnych informácií na svojom webe.

Samostatný finančný agent (SFA) je firma s povolením NBS, ktorá má zmluvy s viacerými finančnými inštitúciami. Podriadený finančný agent (PFA) je konkrétny človek alebo firma, ktorá s vami sedí pri stole a pracuje na základe zmluvy so SFA a pod jeho zodpovednosťou. Viazaný finančný agent naopak pracuje len pre jednu inštitúciu. Pred podpisom si v registri NBS na subjekty.nbs.sk overte firmu aj konkrétneho PFA a sektory, v ktorých smie pôsobiť. PFA je povinný uviesť svoje registračné číslo na protokole o sprostredkovaní.

Pre koho sa Swiss Life Select hodí

Swiss Life Select môže vyhovieť klientovi, ktorý chce komplexný finančný plán od sprostredkovateľa s veľkým zahraničným vlastníkom. Keďže vlastník je poisťovacia skupina, pri životnom poistení sa pýtajte, prečo vám poradca navrhuje konkrétnu poisťovňu, a požiadajte o porovnanie aspoň s jednou alternatívou.