iShares Core MSCI World (IWDA)

Prečo sa oplatí sledovať iShares Core MSCI World

iShares Core MSCI World patrí medzi najrozšírenejšie ETF na svetové akcie rozvinutých krajín. Jedným nákupom dáva prístup k veľkým a stredne veľkým firmám z USA, Európy, Japonska a ďalších vyspelých ekonomík, takže jeden nástroj nahrádza desiatky samostatných akcií.

Sleduje sa ako jadro portfólia pre dlhodobých investorov. Pre európskeho retailového investora je to bežne dostupný UCITS fond s reinvestovaním dividend, čo zjednodušuje správu aj dane.

Čo iShares Core MSCI World sleduje a ako funguje

Fond sleduje akciový index MSCI World, ktorý pokrýva veľké a stredné spoločnosti z vyspelých trhov. Rozvíjajúce sa krajiny index nezahŕňa. Spravuje ho BlackRock cez značku iShares a je domicilovaný v Írsku ako UCITS fond.

ETF používa fyzickú replikáciu, to znamená, že drží akcie z indexu alebo ich reprezentatívnu vzorku. Je akumulačný, dividendy sa v rámci fondu reinvestujú a cena podielu ich zahŕňa.

Index MSCI World vyberá firmy z vyspelých krajín podľa veľkosti a dostupnosti akcií na trhu. Váhy určuje trhová kapitalizácia upravená o voľne obchodovateľné akcie, takže väčšie spoločnosti a krajiny majú väčší vplyv. MSCI zloženie indexu pravidelne prehodnocuje.

Kľúčové ukazovatele

Údaje pochádzajú z verejných zdrojov a menia sa s každým obchodným dňom. Zmena ceny nezahŕňa dividendy.

Cena a rozpätie za 52 týždňov

Cena je 0,8 % pod ročným maximom a 21,4 % nad minimom.

Vývoj ceny za 5 rokov

Za posledných 5 rokov sa cena pohybovala medzi 67,90 € a 129,10 €. Minulá výkonnosť nie je zárukou budúcich výnosov a cena je v mene obchodovania.

Zloženie fondu

Fond drží akcie z vyspelých trhov. Najväčšiu časť tvoria americké firmy, nasledujú Japonsko, Británia a ďalšie európske krajiny. Sektorovo je výrazná technológia a financie. Rozvíjajúce sa trhy v ňom nie sú, preto je expozícia na celý svet len čiastočná.

Desať najväčších pozícií tvorí spolu 26,5 % fondu.

Poplatky a náklady

Hlavným nákladom je ročný poplatok fondu (TER), ktorý sa strháva z majetku fondu. K tomu pribúda spread medzi nákupnou a predajnou cenou a poplatok brokera. Fond je kótovaný v rôznych menách, takže pri nákupe v inej mene treba počítať s prepočtom. Zrážková daň z dividend sa účtuje už vo fonde.

Dividendy a reinvestovanie

Fond je akumulačný, dividendy nevypláca, ale reinvestuje ich. Investor tak nedostáva priebežné platby, ktoré by musel riešiť v daňovom priznaní. Zdanenie zisku nastáva pri predaji podielov. Presné pravidlá závisia od vašej situácie, preto ich overte u daňového poradcu.

Alternatívy a konkurencia

Vanguard FTSE All-World (VWCE). Zahŕňa aj rozvíjajúce sa trhy, takže pokrýva celý svet, nielen vyspelé krajiny.

SPDR MSCI ACWI IMI (SPYI). Široký svetový index vrátane rozvíjajúcich sa trhov a malých firiem.

Vanguard S&P 500 (VUAA). Len americké akcie, užšia expozícia s vyššou koncentráciou na USA.

Xtrackers MSCI Emerging Markets (XMME). Dopĺňa rozvinuté trhy o rozvíjajúce sa krajiny.

Čo sledovať

• Podiel USA a najväčších technologických firiem v indexe.
• Vývoj amerického dolára voči euru, ak investujete v eurách.
• Rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou pri vašej burze.
• Odchýlku výkonnosti fondu od indexu.
• Chýbajúce rozvíjajúce sa trhy, ak chcete globálnu expozíciu.

Príležitosti a riziká

Príležitosti

• Široké rozloženie do tisícok firiem jedným nákupom.
• Jednoduchá správa vďaka reinvestovaniu dividend.
• Prístup k vyspelým trhom mimo domácej krajiny.
• Dlhá história a vysoká likvidita fondu.
• Vhodný ako jadro dlhodobého portfólia.

Riziká

• Akciový trh môže dlhší čas klesať.
• Výrazná váha USA znižuje reálnu diverzifikáciu.
• Kurzové riziko pri investícii v inej než základnej mene.
• Rozvíjajúce sa trhy nie sú zahrnuté.
• Výkonnosť sa môže mierne líšiť od indexu.

Zoznam rizík a príležitostí je redakčný pohľad Denného kurzu zostavený z verejných údajov, nie odporúčanie.

Pre koho je ETF vhodný

Hodí sa pre dlhodobých investorov, ktorí chcú jednoduchú expozíciu na akcie vyspelých krajín a nepotrebujú priebežné výplaty. Nie je vhodný ako jediný nástroj pre toho, kto bude peniaze potrebovať o niekoľko mesiacov.

Ako kúpiť iShares Core MSCI World zo Slovenska

ETF IWDA obchoduje burza v mene EUR. Slovenský investor ho kúpi cez brokera, ktorý ponúka príslušnú burzu. Pred nákupom si overte poplatky za obchod aj za prepočet meny, porovnanie brokerov nájdete na stránke Porovnanie brokerov.

Ide o írsky UCITS ETF, ktorý je pre retailových investorov v EÚ bežne dostupný cez väčšinu brokerov. Keďže je akumulačný, dividendy neprichádzajú na účet a zdaňuje sa najmä zisk z predaja. Pravidlá, napríklad časový test, závisia od aktuálnej slovenskej legislatívy, preto ich overte.

Zisky z predaja a dividendy sa zdaňujú podľa slovenských pravidiel. Presné zdanenie závisí od vašej situácie a od typu fondu.