Návratnosť investície (ROI)

Na čo kalkulačka slúži

Kalkulačka ukáže, aký percentuálny zisk alebo stratu vám priniesla investícia po zohľadnení poplatkov a nákladov. Pomôže investorom, ktorí chcú rýchlo porovnať výsledok viacerých nákupov alebo posúdiť, či sa predaj oplatil. Zadáte investovanú sumu, súčasnú hodnotu a poplatky a náklady. Výsledkom je ROI v percentách a čistý zisk v eurách, ktorý môže byť aj záporný, ak ste investíciu pochovali so stratou. Hodí sa na rýchle zhodnotenie jednotlivej investície, napríklad akcie, kryptomeny alebo nehnuteľnosti, keď poznáte vloženú sumu aj aktuálnu hodnotu a náklady.

Ako ju použiť krok za krokom

1. Do poľa Investované zadajte sumu, ktorú ste pôvodne do investície vložili, v eurách.
2. Do poľa Súčasná hodnota vložte aktuálnu alebo predajnú hodnotu investície.
3. V poli Poplatky a náklady uveďte všetky poplatky, provízie a ďalšie náklady spojené s investíciou.
4. Prečítajte si ROI v percentách a riadok Čistý zisk v eurách.

Ako čítať výsledok

Čistý zisk je súčasná hodnota mínus investovaná suma mínus náklady. ROI je tento zisk vydelený investovanou sumou. Kladné číslo znamená zisk, záporné stratu. Výsledok sa najviac mení s rozdielom medzi súčasnou hodnotou a vloženou sumou; poplatky ho znižujú. ROI nezohľadňuje dĺžku držby, preto nie je vhodné priamo porovnávať investície s veľmi odlišným trvaním. Nie je to odporúčanie. Rozhodnutia o ďalšom postupe nechajte na vlastnú analýzu a posúdenie rizika.

Časté chyby pri výpočte

• Vynechanie poplatkov, provízií alebo daní, čím sa výsledok nadhodnotí a vyzerá ako lepší, než v skutočnosti bol.
• Porovnávanie ROI investícií s rôznou dobou držby, hoci ukazovateľ nezohľadňuje čas a ročné tempo.
• Zámena súčasnej hodnoty so ziskom; do poľa patrí celková hodnota investície, nie len jej prírastok.

Časté otázky

Ako sa počíta ROI?

ROI je rozdiel súčasnej hodnoty a vloženej sumy mínus náklady, delený vloženou sumou a vynásobený stom. Pri 2 000 € vložených, 2 600 € hodnote a 20 € nákladoch vychádza 29 %. Do polí zadávajte sumy v rovnakej mene a ku rovnakému dátumu, aby výpočet nebol skreslený rôznym kurzom.

Čo znamená záporné ROI?

Záporné ROI znamená, že po odpočítaní nákladov je hodnota investície nižšia ako vložená suma, teda ide o stratu. Zároveň sa čistý zisk v eurách zobrazí ako záporné číslo. Kladné ROE značí zisk, nulové ukazuje, že ste sa dostali na nulu, a záporné poukazuje na stratu po nákladoch.

Aké údaje potrebujem na výpočet?

Potrebujete pôvodne investovanú sumu, súčasnú hodnotu a súčet poplatkov a nákladov. Údaje nájdete vo výpise z brokera alebo v dokladoch o nákupe a predaji. Pri rovnakom ROE môže jedna investícia trvať rok a druhá desať rokov, preto ich bez času porovnávať nemožno.

Je výsledok presný?

Výpočet je presný, ale neráta s dĺžkou držby, infláciou ani daňou z výnosu. Na porovnanie investícií s rôznym trvaním je vhodnejšie ročné tempo výnosu. Daň z výnosu v kalkulačke nie je zahrnutá. Ak ju chcete zohľadniť, pripočítajte ju do poľa s poplatkami.