Rozloženie portfólia

Na čo kalkulačka slúži

Kalkulačka rozdelí zvolenú sumu medzi akcie, dlhopisy a hotovosť podľa percentuálnych podielov, ktoré si určíte. Pomôže investorom, ktorí si chcú vopred premietnuť svoju stratégiu do konkrétnych eur. Zadáte celkovú sumu, podiel akcií a podiel dlhopisov. Hotovosť sa dopočíta ako zvyšok do sto percent. Výsledkom sú sumy v eurách pre každú triedu aktív a podiel hotovosti. Pomáha tiež rýchlo vidieť, koľko eur by ste museli presunúť pri zmene podielov, napríklad keď chcete zvýšiť alebo znížiť podiel hotovosti.

Ako ju použiť krok za krokom

1. Do poľa Suma zadajte celkovú sumu v eurách, ktorú chcete rozdeliť do portfólia.
2. Do poľa Akcie vložte percentuálny podiel, ktorý chcete mať v akciách.
3. Do poľa Dlhopisy vložte percentuálny podiel dlhopisov; hotovosť sa dopočíta automaticky.
4. Prečítajte si sumy v riadkoch Akcie, Dlhopisy, Hotovosť a hodnotu Hotovosť v %.

Ako čítať výsledok

Každá suma je celková suma vynásobená zvoleným podielom. Hotovosť je zvyšok do 100 %, takže stačí meniť podiel akcií a dlhopisov. Ak súčet oboch podielov presiahne 100 %, kalkulačka na to upozorní a hotovosť ukáže ako nulovú. Výsledok len prepočítava vaše voľby a nehodnotí ich vhodnosť. Nie je to investičné odporúčanie, rozloženie treba prispôsobiť vlastným cieľom a znášanlivosti rizika. Rozloženie môžete porovnať s vlastnou stratégiou.

Časté chyby pri výpočte

• Zadanie podielov, ktorých súčet presahuje 100 %, takže hotovosť vychádza záporná a kalkulačka zobrazí upozornenie.
• Zabudnutie, že hotovosť sa dopočítava automaticky, a následné pridanie vlastného podielu hotovosti navyše do iného poľa.
• Považovanie výsledku za odporúčanie; ide len o prepočet zvolených percent na eurá, nie o hodnotenie vhodnosti stratégie.

Časté otázky

Ako sa počíta rozloženie portfólia?

Celková suma sa vynásobí podielom každej triedy aktív a vydelí stom. Hotovosť sa dopočíta ako 100 % mínus podiel akcií a dlhopisov a z nej sa vypočíta aj suma v eurách. Hotovosť sa nezadáva ručne. Je to vždy zvyšok, takže jej zmena vyžaduje upraviť podiel akcií alebo dlhopisov.

Čo znamená, že súčet podielov presahuje 100 %?

Znamená to, že podiel akcií a dlhopisov dokopy prevyšuje sto percent, čo nie je možné. Znížte jeden z podielov, aby hotovosť nebola záporná. Pri súčte podielov akcií a dlhopisov nad 100 % kalkulačka zobrazí upozornenie, aby ste vstupy opravili.

Aké údaje potrebujem na výpočet?

Potrebujete celkovú investovanú sumu v eurách a percentuálne podiely akcií a dlhopisov. Podiel hotovosti kalkulačka dopočíta sama. Percentuálne rozloženie sa v čase mení spolu s cenami aktív, preto sa portfólio občas upravuje späť na cieľové podiely.

Je výsledok presný?

Aritmeticky áno, ale ide len o rozdelenie podľa zadaných percent. Hodnota portfólia sa v čase mení, preto bude treba podiely občas upraviť. Výpočet nepredstavuje investičné odporúčanie. Žiadna kombinácia podielov nie je univerzálne správna. Vhodnosť závisí od cieľa, horizontu a tolerancie rizika.